Szakértő? Tanácsadó? Ügynök? - ki az, aki Veled szemben ül? (4. rész)

Röviden szedjük össze azokat a legfontosabb ismertető jegyeket, hogy mitől jó egy tanácsadó! 

Ez segíthet Neked abban, hogy el tudd dönteni, az akivel épp beszélgetsz, valóban az-e, akire Neked szükséged van? Ért hozzá vagy csak betanult egy jó szöveget? A Te érdekeidet fogja nézni elsődlegesen vagy csak eladni akar Neked valamit? Te, mint ügyfél vagy fontos számára vagy csak a jutaléka érdekli?

Biztosan van véleményed ezzel a témával kapcsolatban, igaz?

Találkoztál már "kóklerrel", aki tanácsadónak mondta magát? Megtaláltad a tökéletes segítődet, akivel azóta is minden szempontból elégedett vagy? Behúzott valamibe, amiből ki sem tudsz szállni? Profi módon segített és valós megoldást kínált a problémádra? Írd meg nekem a történetedet! 

A legjobb írásokat (persze csak a hozzájárulásoddal) közzéteszem az oldalon! Küldd el nekem e-mailben! Amennyiben pedig a véleményedet szeretnéd kifejteni, tedd meg itt a cikk alatt vagy a Facebook oldalamon.

Persze minden kérdésedet nem fogom tudni megválaszolni ebben az írásomban, de vedd fel velem a kapcsolatot és tedd fel őket! Minden beérkező levélre 1 napon belül válaszolok.

Ha pedig pontosabban szeretnéd felmérni, kivel is tárgyalsz, iratkozz fel hírlevelemre és hamarosan elküldöm Neked azokat a szarvas hibákat összegyűjtve, amit ha tapasztalsz a beszélgetés során, azonnal állj fel és menekülj! (A cikksorozat korábbi részeit itt találod.)

Kérem a Heti PénzTippet!

Mitől jó egy tanácsadó? Milyen tulajdonságokkal és készségekkel rendelkezik?

• Szakértelem
   
  • Megfelelő szakirányú végzettséggel rendelkezik - többnyire felsőfokú gazdasági végzettség mellett egyéb pénzügyi végzettség, képzés és tanfolyam
  • Széleskörűen ismeri a pénzügyi termékeket 
  • Folyamatos tanulással, képzéssel naprakészen tartja a tudását
  • Független a pénzintézetektől és van gyakorlati tapasztalata
     
• Becsületesség, lelkiismeretesség
   
  • Elmondja az előnyöket ÉS a hátrányokat is
  • Úgy kezeli a Te pénzügyeidet, mintha a sajátja lenne
  • NEM dönt helyetted, de minden információt és segítséget megad Neked, hogy jó pénzügyi döntést hozhass
  • Szakzsargon helyett olyan nyelvezetet használ, amit Te is megértesz
     
• Alaposság
   
  • Átnézi a pénzügyeidet a bankszámla költségtől a különböző biztosításaidon át a hiteledig és befektetéseidig
  • Felméri a lehetőségeidet, a kockázattűrő képességedet, az elvárásaidat és a céljaidat
  • Mindig több helyről kér ajánlatot, hogy valóban a legjobbat találja meg Neked
  • Pénzügyi tervet készít a céljaid eléréséhez és segít a fontossági sorrend felállításában
     
• Tájékozottság
   
  • Naprakész a bankok, biztosítók szolgáltatásaiból
  • Ismeri a befektetési lehetőségeket és van elképzelése, mikor mibe érdemes befektetni és mibe nem
  • Folyamatosan figyeli a pénzügyi piacot
     
• Jó ügyfélkezelés
   
  • Elérhető
  • Válaszol a kérdéseidre, valós segítséget ad
  • Folyamatos kapcsolattartással "képben van" Téged illetően, így mindig az aktuális helyzetednek megfelelő tanácsot tud adni
     
• Egyéniség
   
  • Lelkes, érdeklődő, határozott és kitartó
  • Rendelkezik megfelelő szintű pénzügyi és érzelmi intelligenciával
  • "Nyomulásmentes" 
  • Szereti, amit csinál, ez a hivatása

Hogyan mérd fel azt, hogy rendelkezik-e az aktuális beszélgető partnered a fenti tulajdonságokkal és valóban szakértő-e a pénzügyekben?

Készülj fel Te is a beszélgetésre! Tegyél fel neki olyan kérdéseket, hogy az adott válaszaiból meg tudd állapítani, mennyire van otthon valóban a pénzügyi világban és azt is, hogy milyen emberi tulajdonságokkal rendelkezik!

A megfelelő pénzügyi tervezésen a pénzügyi céljaid megvalósulása múlik, csak így kerülheted el a csapdákat!

Ez egy bizalmi szakma. Sose adj megbízást olyan "tanácsadónak", aki nem szimpatikus, aki nem ébreszt Benned bizalmat, akivel fenntartásaid vannak! Sose köss szerződést olyannal, aki mindenáron el akar Neked adni valamit vagy olyannal, akinek ezzel csak segíteni akarsz (családtag, barát, szomszédfiú), mert sokba fog kerülni!

Hogyan fogsz vele évekig együttműködni, ha nem bízol benne? Hogyan fog Neked segíteni, ha nulla a tudása vagy már nincs is a szakmában? Neked profi pénzügyi tanácsadóra van szükséged!

Nagyon kíváncsi vagyok a TE véleményedre és tapasztalatodra.

Előre is köszönöm, hogy megosztod velünk itt a cikk alatt hozzászólásként vagy a Facebook oldalamon! Amennyiben pedig úgy érzed, épp segítségre van szükséged, töltsd ki kérdőívemet és beszélgessünk!

Ha leírnád az egész történetedet részletesen, küldd el nekem e-mailben!

Lelkiismeretes tanácsadó vagy Te is? Téged is bosszantanak azok, akik lejáratják a szakmánkat? Te hogyan segíted az ügyfeleidet? Írd meg a véleményed és a tapasztalatod a Facebook oldalamon vagy itt a cikk alatt!

Dönts tudatosan és erősödj meg pénzügyileg!

Móni

(Szerzői jog által védett saját tartalom. Szerző és képek: Czirákiné Kocsis Mónika)