Mikor bízz meg egy pénzügyi tanácsadóban? - a jó tanácsadó jellemzői

Kategória: Pénzügyek okosan | Cikk Gyors olvasása
MEGOSZTÁS

Szakértő? Tanácsadó? Ügynök? - ki az, aki Veled szemben ül? (4. rész)

(Szerzői jog által védett saját tartalom. Szerző: Czirákiné Kocsis Mónika)

Röviden szedjük össze azokat a legfontosabb ismertető jegyeket, hogy mitől jó egy tanácsadó! Ez segíthet Neked abban, hogy el tudd dönteni, az akivel épp beszélgetsz, valóban az-e, akire Neked szükséged van? Ért hozzá vagy csak betanult egy jó szöveget? A Te érdekeidet fogja nézni elsődlegesen vagy csak eladni akar Neked valamit? Te, mint ügyfél vagy fontos számára vagy csak a jutaléka érdekli?

Biztosan van véleményed ezzel a témával kapcsolatban, igaz?

Találkoztál már "kóklerrel", aki tanácsadónak mondta magát? Megtaláltad a tökéletes segítődet, akivel azóta is minden szempontból elégedett vagy? Behúzott valamibe, amiből ki sem tudsz szállni? Profi módon segített és valós megoldást kínált a problémádra? Írd meg nekem a történetedet! 

A legjobb írásokat (persze csak a hozzájárulásoddal) közzéteszem az oldalon! Küldd el nekem e-mailben! Amennyiben pedig a véleményedet szeretnéd kifejteni, tedd meg itt a cikk alatt vagy a Facebook oldalamon.

Persze minden kérdésedet nem fogom tudni megválaszolni ebben az írásomban, de vedd fel velem a kapcsolatot és tedd fel őket! Minden beérkező levélre 1 napon belül válaszolok.

Ha pedig pontosabban szeretnéd felmérni, kivel is tárgyalsz, iratkozz fel hírlevelemre és hamarosan elküldöm Neked azokat a szarvas hibákat összegyűjtve, amit ha tapasztalsz a beszélgetés során, azonnal állj fel és menekülj! (A cikksorozat korábbi részeit itt találod.)

 

Mikor bízz meg egy pénzügyi tanácsadóban? - a jó tanácsadó jellemzői

 

Mitől jó egy tanácsadó? Milyen tulajdonságokkal és készségekkel rendelkezik?

  • Szakértelem
    • Megfelelő szakirányú végzettséggel rendelkezik - többnyire felsőfokú gazdasági végzettség mellet egyéb pénzügyi végzettség, képzés és tanfolyam
    • Széleskörűen ismeri a pénzügyi termékeket 
    • Folyamatos tanulással, képzéssel naprakészen tartja a tudását
    • Független a pénzintézetektől és van gyakorlati tapasztalata
  • Becsületesség, lelkiismeretesség
    • Elmondja az előnyöket ÉS a hátrányokat is
    • Úgy kezeli a Te pénzügyeidet, mintha a sajátja lenne
    • NEM dönt helyetted, de minden információt és segítséget megad Neked, hogy jó pénzügyi döntést hozhass
    • Szakzsargon helyett olyan nyelvezetet használ, amit Te is megértesz
  • Alaposság
    • Átnézi a pénzügyeidet a bankszámla költségtől a különböző biztosításaidon át a hiteledig és befektetéseidig
    • Felméri a lehetőségeidet, a kockázattűrő képességedet, az elvárásaidat és a céljaidat
    • Mindig több helyről kér ajánlatot, hogy valóban a legjobbat találja meg Neked
    • Pénzügyi tervet készít a céljaid eléréséhez és segít a fontossági sorrend felállításában
  • Tájékozottság
    • Naprakész a bankok, biztosítók szolgáltatásaiból
    • Ismeri a befektetési lehetőségeket és tudja, mikor mibe érdemes befektetni és mibe nem
    • Folyamatosan figyeli a pénzügyi piacot
  • Jó ügyfélkezelés
    • Elérhető
    • Válaszol a kérdéseidre, valós segítséget ad
    • Folyamatos kapcsolattartással "képben van" Téged illetően, így mindig az aktuális helyzetednek megfelelő tanácsot tud adni
  • Egyéniség
    • Lelkes, érdeklődő, határozott és kitartó
    • Rendelkezik megfelelő szintű pénzügyi és érzelmi intelligenciával
    • "Nyomulásmentes" 
    • Szereti, amit csinál, ez a hivatása

 

Hogyan mérd fel azt, hogy rendelkezik-e az aktuális beszélgető partnered a fenti tulajdonságokkal és valóban szakértő-e a pénzügyekben?

 

Mikor bízz meg egy pénzügyi tanácsadóban? - a jó tanácsadó jellemzői

 

Készülj fel Te is a beszélgetésre! Tegyél fel neki olyan kérdéseket, hogy az adott válaszaiból meg tudd állapítani, mennyire van otthon valóban a pénzügyi világban és azt is, hogy milyen emberi tulajdonságokkal rendelkezik! A megfelelő pénzügyi tervezésen a pénzügyi céljaid megvalósulása múlik, csak így kerülheted el a csapdákat!

Ez egy bizalmi szakma. Sose adj megbízást olyan "tanácsadónak", aki nem szimpatikus, aki nem ébreszt Benned bizalmat, akivel fenntartásaid vannak! Sose köss szerződést olyannal, aki mindenáron el akar Neked adni valamit vagy olyannal, akinek ezzel csak segíteni akarsz (családtag, barát, szomszédfiú), mert sokba fog kerülni! Hogyan fogsz vele évekig együttműködni, ha nem bízol benne? Hogyan fog Neked segíteni, ha nulla a tudása vagy már nincs is a szakmában? Neked profi pénzügyi tanácsadóra van szükséged!

Nagyon kíváncsi vagyok a TE véleményedre és tapasztalatodra. Előre is köszönöm, hogy megosztod velünk itt a cikk alatt hozzászólásként vagy a Facebook oldalamon! Amennyiben pedig úgy érzed, épp segítségre van szükséged, töltsd ki kérdőívemet és beszélgessünk!

Ha leírnád az egész történetedet részletesen, küldd el nekem e-mailben!

Lelkiismeretes tanácsadó vagy Te is? Téged is bosszantanak azok, akik lejáratják a szakmánkat? Te hogyan segíted az ügyfeleidet? Írd meg a véleményed és a tapasztalatod a Facebook oldalamon vagy itt a cikk alatt!

Dönts tudatosan és erősödj meg pénzügyileg!

Móni

Vissza

Címkék : tanácsadás, tudatos pénzügyi döntés, pénzügyi intelligencia, pénzügyek, csapdák elkerülése, PQ személyi edző, profi-pénzügyi-tanácsadó, penzugyi-tervezes, jo-penzugyi-tanacsado, jó tanácsadó jellemzői, profi pénzügyi tanácsadó, pénzügyi tervezés, pénzügyi tanácsadó, pénzügyi tanácsadás

Hozzászólások :

Csatlakozz a beszélgetéshez!

Oszd Meg a Cikket :


Szerző

Czirákiné Kocsis Mónika

Ötleteket, hasznos információkat és szempontokat osztok meg Veled, amiket használni tudsz a döntéseidhez, és előnyös helyzetet teremt életed pénzügyi területein. Vezetőként pedig azokat az elveimet találod itt, amik szerint dolgozom és amit szeretnék átadni Neked, ha majd együtt dolgozunk tovább. Az a legfontosabb, hogy együttműködésünk során képessé válhass jó döntéseket hozni és elérni a céljaidat. Pénzügyi intelligenciád fejlesztésével elkerülheted a veszteségeket, megteremtheted az anyagi biztonságot és a kívánt életszínvonalat saját magad, családod és vállalkozásod számára.

Kapcsolódó cikkeink:

FONTOS ADÓVÁLTOZÁS 2018-tól! FELKÉSZÜLTÉL? VANNAK PONTOS INFORMÁCIÓID? 

 

unit-linked adóváltozás 2018

 

SEM IDŐD, SEM ENERGIÁD PÉNZÜGYI TERMÉKEKKEL, BIZTOSÍTÁSOKKAL FOGLALKOZNI? ELTŰNT A TANÁCSADÓD? NINCS PÉNZED, DE MEGTAKARÍTANÁL? VAN PÉNZED, DE NEM TUDOD, MIBE FEKTESD?

KÉRJ SZAKÉRTŐI SEGÍTSÉGET PÉNZÜGYI TANÁCSADÓTÓL!

 

Nyugdíjcélú megtakarítások adóvisszatérítése 

INFORMÁCIÓT KERESEL PÉNZÜGYI TERMÉKEKKEL KAPCSOLATBAN? KATTINTS ÉS TALÁLD MEG ÚJ WEBOLDALAMON!

 

pénzügyek okosan - okos pénzügyek

Privát bankár - értékpapírszámla

állampapírok

unit-linked életbiztosítások

Egyéb megtakarítások

Egyéb befektetések

Nyugdíjbiztosítás

Önkéntes nyugdíjpénztár

NYESZ

Biztosítások gyermekeknek

Megtakarítások gyermekeknek

adómentes juttatás, költségoptimalizálás

Vállalkozói vagyonbiztosítások

Vállalkozói és szakmai felelősségbiztosítások

Lakás és jelzáloghitelek

Lakástakarékpénztár

CSOK

Nemzeti Otthonteremtő Közösség

Kockázati életbiztosítás

Balesetbiztosítás

Lakásbiztosítás

Társasházbiztosítások

Magán egészségbiztosítások

Pénzügyi tanácsadás Cziráki Móni

 



Értesítés új hírekről

 



Hírlevél

 

MIUTÁN FELIRATKOZTÁL KATTINTS A KÉPRE ÉS KÜLDD EL, MIRŐL OLVASNÁL SZÍVESEN!

 

miről olvasnál szívesen

 

Ügyfeleim ezt mondják rólam:

 

"Mindig naprakész, a legfontosabbat, a részletekben megbújó kockázatokat is ismeri. Ha projekten dolgozik, elnyűhetetlen munkabírása van, kreatív, és sosem hagy cserben!" (Somos András, Budapest - riporter)

 

"Én az internetről, véletlenszerűen (tudjuk, hogy nincsenek véletlenek) kerestem meg Mónit. Már az első E-mail, telefon, majd a személyes találkozás alkalmával éreztem, hogy jó kezekben vagyok. Nagyon türelmesen végighallgatta, hogy mire szeretnék megoldást találni a segítségével. Ez a pozitív, professzionális hozzáállás segített eldönteni, hogy Őt akarom. Olyan jó tanácsokat adott, hogy életem végéig hálás leszek érte! Köszönöm, hogy ott vagy, ha pénzügyekbe gubancolódok, és mindig számíthatok Rád!" (Incze Ida, Budapest)

 

"Köszönöm, hogy helyettem is előre gondolkodsz a pénzügyeimmel kapcsolatban! Mindig napra kész és felkészült vagy és sosem érzem kínosan magam a társaságodban amiatt (sem), hogy én ezekhez a dolgokhoz nem értek, és kedvem sincs túl sokat foglalkozni velük. Ja, és kisgyerek- és családkompatibilitásod is fantasztikus! Nem zavarnak az időnként felhangzó csatakiáltások, berontó gyerekek, mindig kedves és közvetlen tudsz maradni. (Gál Izóra, Dunakeszi - egyetemi adjunktus)

 

"Professzionális és etikus. Mindkettô elengedhetetlen, ha pénzügyekről van szó... a rohanó világban mégis jellemzően: bármikor elérhető, szakmailag topp, minőségi és teljeskörű tájékoztatással fűszerezve minden ami pénzügyi... és a ráadás a humánközpontúság..." (Kapocsi-Pécsi Anna, Kartal - szakmai vezető)

 

"Mónika az egyik legetikusabb pénzügyi szakember, akivel valaha együtt dolgoztam. Mindig az ügyfelei igényeit tartotta szem előtt és ezt olyannyira küldetésének érezte, hogy konfliktusokat is fel mert vállalni emiatt. Összeszedett, logikusan gondolkodó és magát folyamatosan képző pénzügyi személyi edzőt ismerhetünk meg benne, akire szívesen bízom rá a pénzügyeimet." (Sólyom László, Budapest - humánerőforrás menedzser)

 

"Csak gratulálni tudok Mónikának! Olyan szakértelemmel, elmagyarázott minden apró részletet, ittam szavait! Olyan figyelmes volt,minden problémámat komolyan vette, és úgy figyelt rám, azonnal felvázolta a lehetőségeket. Azóta is, nap mint nap előttem vannak a megoldások, amelyeket alkalmazok is, míg korábban csak topogtam egy helyben. Mindenkinek csak ajánlani tudom közvetlen barátságát, szakértelmét, tudatos és tapasztalt egyéniségét! Itt a lehetőség, hogy akinek vannak bizonytalanságai a jövővel kapcsolatosan, hogyan tovább....csak forduljon teljes bizalommal Mónikához!..Hajrá!" (Kisné Mike Erzsébet, Budapest - fodrász)

 

"Úgy ragyogsz mint egy gyémánt. Sokáig igazgasd a sorsunkat és segíts az útvesztőket elkerülni. Sok sikert! Szeretünk" (Dr. Tófalvi. Ágnes, Budapest - fogorvos)

 

"Azért szeretünk veled dolgozni, mert lelkiismeretes vagy ,jó az információáramlás, gyors ügyintézés és a kapcsolat ápolás" (Mendi Lorenzo., Ráckeve - menedzser)

 

"Nekem nagy segítség volt, hogy gyakran  elérhető voltál és nem csak azt a kötelező biztit nézed meg, amivel épp akkor foglalkozunk, hanem a hitelt és mást is. Fel vagy visszahívás,  amikor kellett és valóban meg szeretted volna oldani az esetleges problémákat. A megbízható pörgést és a személyes figyelmet emelném ki. Ja és jó, hogy mobil és rugalmas vagy és nem kell annyit a dolgok után rohangásznom. Ja és jó, hogy magabiztosan átlátsz több területet, ebben segítséget ajánlasz, nem tukmálod."  (Gál Nóra, Budapest - gyógypedagógus-logopédus)

 

"Eddigi munkádat nagyra értékelem , mert valóban segítség , hogy összefogod a biztosításainkat. Probléma esetén elérhető vagy. Megmondod ha valamiben buktató van .Soha nem éreztem, hogy eleged van , pedig, nyilván sokszor megterhelő ez a sok intézni való." (Dr. Z. Júlia, Budapest - családorvos)

 

"Mónikát lelkiismeretes és sikerorientált pénzügyi szakembernek és vezetőnek ismertem meg. Olyan ember aki komoly háttérismerettel és emberközpontú szemlélettel felvértezve támogatja kollégáit, ügyfeleit." (Jacsó László, Etyek - coach, tréner)

 

Média megjelenések:

Meglepetésben megjelent cikk - Cziráki Móni pénzügyi szakértőMEGLEPETÉS női magazin - 40 évesen nyugdíjba vonulni? - Papp Noémi cikkében szakértői közreműködés

 

PénzÜgyesek az RTL Klubon - Cziráki Móni pénzügyi szakértőRTL KLUB - PénzÜgyesek vetélkedő - szakértő tanácsadói közreműködés, a feladatok kitalálása és összeállítása, valamint részvétel a zsűriben

 

Cziráki Móni ATV Híradóban Somos AndrássalATV Híradóban Somos Andrással pénzügyi szakértőként arról, mi a következménye a karácsonyra felvett személyi kölcsönöknek

 

 

Címkék

Friss Hírek

Ne mondd, hogy igen, ha valami kell!
2018 január 17 07:00:00
Ha tudom, hogy elesek, leülök
2018 január 10 07:00:00